В Україні банки зобов'язані проводити фінансовий моніторинг, який передбачає спостереження за операціями всіх своїх клієнтів для забезпечення їхньої законності.
Про це повідомляє «uainfo»
Поріг транзакції.
Фінансовий моніторинг в Україні зазвичай фокусується на транзакціях, пов'язаних із значними сумами грошей. Транзакції на суму 400 000 гривень та більше (близько 14 000 доларів США) підлягають обов'язковій перевірці.
Перевірка сторін.
Розпил на мільйони: у Кременчуцькій громаді готують масштабну схему
Мінус сотні мільйонів у бюджеті країни: правоохоронці розслідують, як нардеп Шаповалов допомагав бізнес-партнеру ухилятися від податків
Налагодили ласу схему: як пилять державні гроші у Вишневій міській раді
Призвуть навіть немічних: які зміни до мобілізації вразять найстійкіших
Фінансові установи ретельно перевірятимуть транзакції за участю сторін, пов'язаних із певними країнами. Сюди входять фізичні чи юридичні особи, які мають реєстрацію, місце проживання чи рахунки у країнах, що не відповідають рекомендаціям міжнародних організацій.
Політично важливі особи.
Угоди за участю політично важливих осіб, а також членів їхніх сімей та партнерів ретельно контролюються.
Міжнародні перекази коштів.
Фінансові операції, пов'язані з переказом коштів за кордон, підлягають ретельній перевірці.
Операції з готівкою.
Операції з готівкою, такі як депозити, перекази чи зняття коштів, ретельно контролюються.
Електронні резиденти.
Фінансові операції електронних електронних резидентів також підлягають моніторингу.
Щоб мінімізувати ризик потрапляння під фінансовий моніторинг, фізичні та юридичні особи можуть зробити наступні кроки:
Ознайомтеся з переліком фінансових операцій, що підлягають моніторингу, та по можливості уникайте їх проведення.
Проводити комплексну перевірку своїх контрагентів, щоб переконатися, що вони не беруть участь у незаконній діяльності та не піддаються міжнародним санкціям.
Важливо відзначити, що фінансовий моніторинг є нормативною вимогою, спрямованою на запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності. Дотримання цих правил має важливе значення для фінансових установ та приватних осіб для підтримки прозорості та чесності фінансових транзакцій.